Reporte de transferencias bancarias SII: qué es y cómo evitar multas
¿Recibes muchos abonos a tu cuenta? El SII puede fiscalizarte por el Reporte de transferencias bancarias. Evita multas de hasta 500 UTA. Asesórate a tiempo..
¿Qué es el Reporte de transferencias bancarias y cómo puede afectar a tu negocio?
Desde la entrada en vigencia de la Ley N.º 21.713, publicada el 24 de octubre de 2024, el Reporte de transferencias bancarias se ha convertido en una herramienta esencial para la fiscalización del Servicio de Impuestos Internos (SII). Esta ley establece que toda institución financiera debe informar al SII cuando detecte que una persona natural o jurídica ha recibido más de 50 transferencias desde distintas personas en un mes, o más de 100 transferencias desde distintos emisores en un semestre. Esto quiere decir que si, por ejemplo, un emprendedor o prestador de servicios recibe múltiples pagos a su cuenta bancaria sin haber iniciado actividades formales, será detectado automáticamente gracias al Reporte de transferencias bancarias. El SII no necesita identificar el detalle de cada emisor ni los motivos de los pagos; le basta con recibir el volumen total de abonos, el RUT del titular y el monto global. Esta información le permite al Estado detectar actividades económicas ocultas que antes quedaban fuera del radar tributario. El Reporte de transferencias bancarias no es una fiscalización en sí misma, pero constituye el primer paso de una posible auditoría, lo que obliga a las personas a estar completamente regularizadas ante el SII. La normativa incluye sanciones por omisión en la declaración de actividades, y el Código Tributario establece multas de hasta 500 UTA (aprox. 400 millones de pesos) por periodo reportado. Esto pone en alerta a quienes hasta ahora operaban informalmente, especialmente si no sabían que sus movimientos bancarios pueden activar automáticamente la fiscalización. No es necesario mover millones de pesos, basta con el número de transferencias. Por lo tanto, si estás cerca de los 50 abonos mensuales o 100 semestrales(16 mensuales) , es urgente evaluar tu situación fiscal. El Reporte de transferencias bancarias obliga a una revisión profunda de tus operaciones financieras. En Conta Fácil, analizamos tu flujo bancario y te ayudamos a cumplir con tus deberes legales antes de ser notificado. No dejes que una omisión involuntaria se convierta en una multa millonaria. Recuerda: el Reporte de transferencias bancarias es real, está vigente, y está diseñado para que todos cumplan. Asesórate con expertos.
¿Cómo evitar problemas con el Reporte de transferencias bancarias?
El Reporte de transferencias bancarias representa un cambio trascendental en la forma en que el Servicio de Impuestos Internos (SII) fiscaliza las actividades económicas en Chile. Si una persona o empresa no formalizada recibe 50 o más abonos bancarios en un mes, o 100 o más en un semestre, su banco está obligado a reportarlo directamente al SII. Esta obligación aplica sin excepción, y el contribuyente no necesita haber sido notificado previamente. Por eso, si tú o tu negocio se encuentran en esa situación, es esencial tomar medidas preventivas. Ignorar el Reporte de transferencias bancarias es un error que puede derivar en fiscalizaciones, multas de hasta 500 UTA e incluso acusaciones por evasión tributaria. En este escenario, lo más adecuado es declarar el inicio de actividades a tiempo, llevar una contabilidad ordenada y presentar las declaraciones mensuales (Formulario 29) y anuales (Formulario 22). No se trata solo de cumplir, sino de proteger tu negocio y patrimonio. Muchas personas desconocen que recibir múltiples pagos de distintos clientes, aunque sean montos pequeños, puede activar el Reporte de transferencias bancarias, sin importar si emites boletas o no. El sistema bancario y tributario están hoy completamente integrados, lo que facilita al SII realizar cruces de información con gran precisión. En Conta Fácil ayudamos a nuestros clientes a identificar si están en riesgo de ser informados mediante el Reporte de transferencias bancarias, y los asesoramos para que cumplan con la normativa de forma legal y eficiente. Además, orientamos sobre el régimen tributario más conveniente para que el impacto económico sea el menor posible. Formalizarse no solo evita sanciones, también permite acceder a beneficios tributarios, financiamiento bancario y licitaciones públicas. Si ya estás siendo reportado, lo peor que puedes hacer es esperar a que el SII te notifique. Anticípate y toma el control. El Reporte de transferencias bancarias llegó para quedarse, y es responsabilidad de cada emprendedor y profesional cumplir con sus obligaciones. En Conta Fácil te ayudamos a convertir una posible amenaza en una oportunidad de crecimiento y formalidad. Contáctanos.
